你想要投資美股ETF，但又害怕高風險嗎？你知道可以透過ETF的資產配置來降低風險嗎？這篇筆記要和你分享知名財經部落客Mr. Market 市場先生的線上課程─用美股ETF創造穩定現金流｜低成本低風險的被動收入策略，雖然我們沒辦法預測未來，但可以利用資產配置策略，來降低資產的波動性和風險。
首先，讓我簡短介紹市場先生的這堂線上課程，這堂課的重點分成三個部分：認識與買進ETF、基礎4大類ETF與資產配置，和進階型ETF與風險控制策略。
✤第一部分─單元1~3：認識與買進ETF
如果你是ETF投資新手或初學者，對於ETF還不夠瞭解，在這一部分，市場先生會介紹ETF的基本概念、教你如何開戶投資台灣及海外的ETF、以及投資ETF最需注意的追蹤誤差和支出比率。
✤第二部分─單元4~7：基礎4大類ETF與資產配置
在這一部分，市場先生會帶你認識常見的ETF類別：股票型、債券型、商品型和房地產型ETF，接著，教你為什麼需要做資產配置，以及介紹知名的常春藤和橋水基金資產配置策略與應用。
為什麼要做資產配置呢？簡單來說，就是雞蛋不要放在同一個籃子裡，因為我們沒辦法預測未來，不可能把所有資金都投入在單一標的或單一資產類別中，所以，我們可以透過投資ETF來投資一籃子的標的，再利用資產配置的方法，來選擇不同類別的資產，以分散風險。
那有衡量資產配置的風險指標嗎？可以利用夏普率Sharpe Ratio來評估。
Sharpe Ratio=(報酬率 – 無風險利率)/標準差，就是每單位風險所能得到的利潤 。
所以，若某標的能創造高報酬率，且波動較小，那麼Sharpe Ratio就高，而計算Sharpe Ratio的時間期限要長，才有參考價值。若想要看看你的投資組合的夏普率，可以利用回測網站來計算(Backtest Portfolio投資組合歷史回測)。
✤第三部分─單元8~9：進階型ETF與風險控制策略
最後一部分是比較進階的投資策略，市場先生會介紹新種的ETF，也就是利用市值以外的新規則去編列指數的ETF，以及為了避開金融海嘯和市場空頭，你該透過指標判斷來調整資產，以避開風險。
✤「用美股ETF創造穩定現金流」課後心得
我覺得這堂課適合給想投資ETF且風險承擔指數較低的投資者，市場先生以有條理且清楚的方式，來介紹ETF和資產配置策略，且會以各個資產配置的回測結果，來驗證是否有效，如果你是那種習慣先看到結果才覺得可行的人，這堂課應該很適合你，當然也可以自己找資料和看書來學習，但應該會花上不少時間。
另外，這堂課除了有回家作業外，也有課程討論區和FB社團，市場先生也都會回覆學員的問題，且市場先生也在eToro公開他的資產配置組合，也可以先追蹤來看成效。
我在去年購買了市場先生的這堂課，並在年底時完成美國券商的開戶和匯款，並採取橋水基金的投資組合進行投資，雖然到目前為止只投資兩個月的期間，12月小跌、1月小漲，短期可能還沒有明顯的成效，但如果仔細觀察個別ETF和整個投資組合，發現投資組合的報酬沒有個別ETF來得高，但波動卻比較小，這就是使用資產配置策略的好處。
➤市場先生的ETF學習社團：Mr.Market一起學習股票投資(ETF、美股、台股、全球股票)
➤延伸閱讀：
(1) 市場先生：如何開始一個20年長期ETF資產配置投資計畫？我實際示範給你看
(2) ETF是什麼？基本介紹、優點與注意事項
(3) ETF的追蹤誤差會影響長期報酬
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希望今天的筆記有幫助到你，讓我們一起成長進步吧！
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