如何挑選ETF標的?參考指標與查詢網站-ETF投資EP06

by Irene Chen

瞭解投資ETF不可不知的內扣費用或支出比率後,接著我們來聊聊該怎麼找尋合適的ETF投資標的,有哪些指標是可以拿來參考的,以及有哪些網站可以查詢ETF的相關資料!

ETF參考指標

✤挑選ETF的指標

以下提供5個參考指標給大家參考,把標的列為自己的投資組合前,看看是否都有符合這些事項吧!

  • 內扣費用低:內扣費用或支出比率是會影響長期報酬的,若內扣費用越高,代表投資所付出的成本越高,越多的報酬會被吃掉,所以盡量挑選內扣費用或支出比率低的標的來做投資。
  • 追蹤誤差小:ETF會透過不同的方式來追蹤指數,最佳的情況就是ETF報酬等於指數的報酬,但實際上追蹤的方式、規模效應、內扣費用等,都會造成追蹤指數上的誤差,所以追蹤誤差應越小越好。
  • 資產規模大:資產規模大的ETF,通常也會隨著規模變大,而降低內扣費用,且規模較大的標的,也較不容易被清算下市。
  • 成交量大、流動性佳:成交量大,可避免有流通性問題,且流通性高,可以降低ETF的折溢價問題,代表股價越接近ETF淨值。
  • 確認成立時間和市場地位:成立時間較長,代表有歷史資料可以參考,若挑選太新的ETF,就沒辦法得知遇到市場低檔時的表現(如:2008年金融海嘯),且優先發行的ETF,通常會有越多投資人關注,規模較大、費用較低,所以可以先挑選大公司的ETF,如:Vanguard、iShares、SPDR等。

◆補充:在投資ETF時,會建議以追蹤大盤的原型ETF為主,被動投資就是預期市場長期會穩定成長,所以透過投資追蹤大盤的ETF來享受市場的報酬。

而不推薦槓桿型或反向型ETF的原因,是槓桿型或反向型ETF是透過買賣相關期貨,來達到模擬所追蹤指數的2倍、3倍或反向的效果,不一定能直接反應標的漲跌,且槓桿型或反向型ETF是單日有效,也就是單日2倍或單日反向,所以若長期持有標的,在市場震盪的時候,你的報酬是有可能因為波動而抵銷的,所以不適合長期持有,若真的想嘗試,建議拿小額資金做投資就好。

✤ETF查詢網站

瞭解在挑選ETF標的時,該注意哪些事項後,接著就是透過ETF screener去篩選合適的ETF標的,以下會介紹兩個查詢標的的網站:

■ETF Database
◆網址:https://etfdb.com/
◆功能:ETF Screener
方法1:ETF Database首頁→點選『Tools』→點選『ETF Screener
方法2:直接搜尋『ETFdb Screener』

ETF Database-ETF Screener

接著,在『Filters』的地方,根據需求篩選標的,可參考下圖標示,其中在使用Asset Class(資產類別)篩選時,可以優先看標的數目多的類別。

ETF Database-ETF Screener

除了使用ETF Screener挑選標的外,也可以直接在ETF Database搜尋想瞭解的標的,到該標的頁面後,就可以初步瞭解該標的的發行商、成立日期、追蹤指數、還有很重要的支出比率等等。

舉例:Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

ETF Database-VOO

■Morningstar
◆網址:https://www.morningstar.com/
◆功能:ETF Screener (需註冊)
Morningstar首頁→點選『Research』→點選『ETFs』
→進到另一個頁面後,點選『ETF Screener』
→新增篩選條件,『Add Criteria』新增條件、『Categories』選擇資產類別

MorningStar-ETF Screener
MorningStar-ETF Screener
MorningStar-ETF Screener

挑選或搜尋標的後,在Quote頁面可以看到一些ETF的基本資料,而Morningstar是評等網站,所以也可以參考一下標的的評級。

舉例:Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

MorningStar-VOO

■補充:iShares
◆網址:https://www.ishares.com/us
◆功能:Find iShares ETFs
iShares首頁→點選『Our Funds』→點選『View all funds』→選擇篩選條件
此方法用在查詢iShares發行的ETF,也可以比較ETF報酬和指數報酬的差異。

iShares-Find iShares ETFs

✤重點整理

◆挑選ETF時,可挑選內扣費用低、追蹤誤差小、資產規模大、成交量大&流動性佳、及成立時間較久的標的
◆查詢ETF的網站有ETF DataBase、MorningStar、iShares

透過上述網站挑選標的時,通常不會選擇類別太小的標的,若覺得上述篩選條件有點複雜,也可以查詢網路上常見的ETF標的,接著再透過ETF Database或Morningstar查看ETF基本資料,來確定是否有符合自己的篩選條件,也是種方法唷!

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